Rekomendasi 12 Asuransi Jiwa dan Asuransi Kesehatan Terbaik di Indonesia

Jakarta – Bagi Anda yang sedang memilih produk asuransi jiwa yang baik bagi diri sendiri maupun keluarga, ada baiknya membaca tulisan ini. Memilih produk asuransi perlu dilakukan dengan teliti dan hati-hati. Ada sejumlah hal yang perlu diperhatikan.

Di antaranya terkait dengan laporan keuangan asuransi tersebut, harus elalu baik dan stabil. Aspek lain yang idak kalah penting ialah menyesuaikan dengan kebutuhan. Berikut rekomendasi 12 asuransi jiwa dan 12 asuransi kesehatan terbaik di Indonesia yang rangkum lintasntt.com.

Bukan berarti asuransi jiwa lainnya yang tidak disebutkan sini, tidak bagus. Masih banyak asuransi jiwa yang bagus, namun memilih asuransi perlu menyesuaikan dengan kebutuhan.

Untuk Asuransi Jiwa meliputi Sequis Life,Asuransi Simas Jiwa, PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia, BNI Life Insurance, Asurasnsi Jiwa Sinarmas MSIG, Indolife Pensiontama, dan Sun Life Indonesia.

Untuk asuransi kesehatan terdiri dari Sun Life Indonesia, Asuransi Kesehatan AIA, Asuransi Allianz Life Indonesia, PT Prudential Life Assurance, dan AXA Mandiri Financial Serivies.

1. Sequis Life

Sequis Life melayani nasabah individu dan kumpulan melalui jalur distribusi keagenan ini dapat menjadi referensi asuransi terbaik. Produk yang ditawarkan oleh Sequis Life mencakup asuransi jiwa dan kesehatan.

Untuk asuransi jiwa, Sequis Life memiliki polis asuransi seperti Financial Smart Life yang memberikan manfaat pertanggungan hingga Rp250 juta. Selain itu, ada pula manfaat nilai tunai jika tidak ada klaim sampai akhir polis.

Dari segi kesehatan perusahaan, Sequis Life terbilang cukup baik. Hingga kuartal keempat tahun 2022, total aset Sequis Life mencapai Rp19 triliun. Dengan RBC mencapai 540%, Sequis Life juga mampu menunjukkan kemampuannya dalam mengelola aset dan likuiditas perusahaan.

Hal ini didukung oleh lebih dari 10.000 tenaga pemasar profesional yang siap membantu nasabah dalam memilih produk asuransi jiwa yang sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan mereka.

2. Asuransi Simas Jiwa

Asuransi Simas Jiwa pertama kali beroperasi pada tahun 1995. Dalam perjalanannya, perusahaan berubah menjadi PT Asuransi Jiwa Mega Life. Kepemilikan saham masing-masing 50% bagi Sinar Mas dan Mega Corp.

Simas Jiwa melayani produk investasi, dana pensiun dan asuransi jiwa. Pada laporan keuangan Q1 2023, total aset Asuransi Simas Jiwa mencapai Rp23 triliun. Sementara untuk RBCnya sudah mencapai 931.45%, jauh melampaui dari yang diharuskan oleh Otoritas Jasa Keuangan.

Dengan RBC yang baik, pantas saja jika Asuransi Simas Jiwa bisa menjadi asuransi terbaik yang bisa kamu pertimbangkan. Asuransi Simas Jiwa juga telah berhasil meraih penghargaan Market Leader Award dari Media Asuransi selama 4 tahun berturut-turut (2019-2022).

Dalam situs resminya, Asuransi Simas Jiwa mengungkapkan bahwa mereka telah melindungi tidak kurang dari 9 juta masyarakat Indonesia.

3. PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia

Manulife Indonesia berdiri sejak tahun 1985, bagian dari Manulife Financial Corporation yang merupakan perusahaan layanan keuangan dari Kananda. Dengan 11 ribu karyawan dan tenaga pemasar profesional, Manulife telah melayani lebih dari 2 juta nasabah di Indonesia.

Manulife Indonesia menawarkan beragam layanan keuangan termasuk asuransi jiwa.Selain itu ada juga asuransi kecelakaan dan kesehatan, layanan investasi dan dana pensiun kepada nasabah individu maupun pelaku usaha di Indonesia.

Pada laporan keuangan sampai dengan Maret 2023, total aset Asuransi Jiwa Manulife Indonesia konvensional mencapai Rp59 triliun. Dengan RBC 647%, menunjukkan bahwa PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia merupakan salah satu perusahaan asuransi jiwa yang bagus.

4. BNI Life Insurance

Asuransi BNI Life adalah perusahaan asuransi joint venture dengan BNI sebagai pemegang saham sebesar 60%. Perusahaan ini memiliki produk asuransi yang cukup lengkap mulai dari asuransi jiwa, asuransi kesehatan, asuransi pendidikan, investasi, hingga simpanan hari tua.

Untuk asuransi jiwa, BNI Life Insurance memiliki sejumlah produk seperti BLIFE SPECTRA LINK yang memiliki manfaat perencanaan masa depan dengan investasi (pengembangan dana) dan perlindungan jiwa seumur hidup sampai 90 tahun.

Saat ini BNI Life Insurance telah memiliki 4 saluran distribusi yaitu Agency, Bancassurance, Employee Benefits dan Syariah. Dalam publikasi laporan keuangan Triwulan I 2023, jumlah aset BNI Life telah mencapai Rp22,5 triliun dengan RBC mencapai 637%.

5. Asuransi Jiwa Sinarmas MSIG

Perusahaan asuransi jiwa yang bagus lainnya yakni Sinarmas MSIG Life yang merupakan perusahaan asuransi joint venture dengan grup asuransi raksasa Jepang, Mitsui Sumitomo Insurance. Sinarmas MSIG juga merupakan salah satu perusahaan asuransi yang tercatat di BEI.

Saat ini kegiatan operasional Sinarmas MSIG Life diselenggarakan di 65 kantor pelayanan dan tenaga pemasar mencapai 8.200 pemasar. Adapun jumlah nasabah individu dan kelompok mencapai 1,2 juta.

Pada laporan keuangan per 31 Maret 2023, total aset Sinarmas MSIG Life adalah Rp4,3 triliun dengan RBC 2297,01%.

6. Indolife Pensiontama

Beroperasi sejak tahun 1991, Indolife Pensiontama merupakan bagian dari kelompok usaha grup Salim. Indolife menawarkan produk asuransi jiwa individu, kumpulan, dan layanan dana pensiun.

Hingga laporan keuangan Per Triwulan 1 2023, jumlah aset Indolife mencapai Rp53 triliun. Untuk RBC pada kuartal yang sama, Indolife mencatatkan angka sebesar 140,04%, sedikit lebih tinggi dari rasio minimal yang diharuskan OJK yakni 120%.

7. Sun Life Indonesia

Perusahaan asuransi jiwa yang bagus lainnya yakni PT Sun Life Indonesia yang sudah berdiri sejak tahun 1995. Produk yang ditawarkan oleh perusahaan asuransi ini terbilang cukup lengkap, mulai dari asuransi jiwa, kesehatan, pendidikan hingga perencanaan hari tua.

Hingga Desember 20202, produk asuransi Sun Life dipasarkan oleh 4.097 tenaga pemasar dan 65 kantor pemasaran mandiri konvensional, 1.980 tenaga pemasar dan 27 kantor pemasaran mandiri syariah.

Sementara itu untuk jumlah asetnya mencapai Rp19 triliun, dengan RBC mencapai 448% (data triwulan 1 2023). Cukup bagus untuk sebuah perusahaan asuransi.

Manfaatkan asuransi jiwa syariah untuk dapat pertanggungan santunan tunai jika tertanggung mengalami kematian atau cacat fisik, dijamin halal karena diawasi oleh Dewan Pengawas Syariah dari MUI.

Asuransi Kesehatan

Nah, untuk asuransi juga penting dimanfaatkan untuk pengobatan. Kami memilih sejumlah asuransi kesehatan bagus yang bisa dimanfaatkan oleh masyarakat.

8. Sun Life Indonesia

Sun Life Indonesia adalah perusahaan asuransi jiwa yang dikelola oleh PT Sun Life Financial Indonesia, sebuah perusahaan asuransi yang telah memiliki reputasi bagus dalam industri asuransi di Indonesia. Produk yang ditawarkan oleh Sun Life cukup lengkap, mulai dari asuransi kesehatan, jiwa, penyakit kritis hingga unit link.

Untuk produk asuransi kesehatan, Sun Life memiliki produk seperti Sun Healthcare Solution dan Sun Healthcare Solution Syariah. Kedua produk ini memberikan perlindungan kesehatan maksimal sesuai dengan kebutuhan dan gaya hidup nasabah.

9. Asuransi Kesehatan AIA

AIA Indonesia merupakan anak perusahaan AIA Group yang menawarkan berbagai produk asuransi termasuk produk asuransi syariah. Keunggulan Asuransi Kesehatan AIA adalah jaringan rumah sakitnya yang luas, mencapai 800+ rumah sakit, termasuk RS rekanan internasional.

Produk asuransi yang ditawarkan oleh AIA Indonesia antara lain:

asuransi jiwa,
asuransi kesehatan,
asuransi kecelakaan diri,
asuransi yang dikaitkan dengan investasi,
program kesejahteraan karyawan,
program pesangon, dan program Dana Pensiun (DPLK).
Produk-produk tersebut dipasarkan oleh lebih dari 10.000 tenaga penjual berpengalaman dan profesional melalui beragam jalur distribusi seperti keagenan, Bancassurance dan Corporate Solutions (Pension & Employee Benefits).

10. Asuransi Allianz Life Indonesia

Allianz Indonesia memulai bisnisnya dengan membuka kantor perwakilan di tahun 1981. Allianz memasuki bisnis asuransi jiwa, kesehatan dan dana pensiun dengan mendirikan PT Asuransi Allianz Life Indonesia di tahun 1996.

Kini Allianz Indonesia didukung oleh lebih dari 1.400 karyawan, dan lebih dari 20.000 tenaga penjualan. Simak pula ulasan mengenai perbandingan antara asuransi Manulife vs Allianz di artikel Lifepal lainnya!

11. PT Prudential Life Assurance

Beroperasi di Indonesia sejak tahun 1995 dan dapat dikatakan sebagai pemimpin pasar untuk kategori perusahaan asuransi di Indonesia. Prudential Indonesia melayani lebih dari 2,3 juta nasabah melalui lebih dari 277.000 tenaga pemasar berlisensi di 408 Kantor Pemasaran Mandiri (KPM) di seluruh Nusantara.

12. AXA Mandiri Financial Services

AXA Mandiri Financial Services adalah perusahaan patungan antara PT Bank Mandiri (Persero) Tbk dan National Mutual International Pty. Limited (AXA).

Asuransi kesehatan AXA Mandiri menjadi pemimpin perusahaan asuransi yang menguasai jalur bancassurance, dan telemarketing.

AXA Mandiri telah memiliki 2.000 Financial Advisor di lebih dari 1.100 cabang Bank Mandiri, dan 270 cabang Bank Syariah Mandiri di seluruh Indonesia. Serta didukung lebih dari 500 Tele Sales dan Corporate Sales Officer pada jalur telemarketing dan korporasi. (dari lifepal.co.id)

Komentar ANDA?